Requisitos de AML para banqueros universales

Idioma del curso: Disponible en español.

Esquema del curso

Tiempo de dedicación: 2,5 horas 

Este curso introducirá al alumno en las leyes y normativas contra el blanqueo de capitales (AML) que la institución debe cumplir. El curso definirá el blanqueo de capitales y familiarizará al alumno con los diversos aspectos de la AML, incluyendo señales de alerta, diligencia debida del cliente y políticas de intercambio de información. El curso también se centrará en cómo los requisitos de AML se relacionan con el papel del banquero universal en la institución financiera. Después de completar este curso, el alumno comprenderá:

• Cómo identificar las diversas señales de alerta de blanqueo de capitales.
• El papel de la OFAC y cómo debe implementarse un programa de la OFAC en la institución.
• Los criterios que constituyen una persona, producto, servicio o ubicación geográfica de alto riesgo.

Temas del curso

T1. Blanqueo de capitales: Este tema proporcionará al alumno una introducción al delito de blanqueo de capitales, un acto o intento de ocultar el origen del dinero o activos derivados de actividades delictivas, proporcionando los objetivos de los blanqueadores de dinero y los pasos del blanqueo de capitales.

T2. Señales de alerta de blanqueo de capitales: Este tema enseñará al alumno sobre las señales de advertencia de que se está produciendo un blanqueo de capitales, como evitar la presentación de informes o el mantenimiento de registros o actividades sospechosas en sucursales, para que el alumno sea capaz de reconocer las señales de alerta de blanqueo de capitales.

T3. Diligencia debida del cliente (CDD): Este tema definirá los procedimientos de diligencia debida del cliente y familiarizará al alumno con los componentes de la CDD y los programas de monitoreo de transacciones.

T4. Intercambio de información: Este tema ayudará al alumno a comprender qué debe hacer cuando la institución recibe solicitudes de otras instituciones, como la agencia federal de cumplimiento de la ley FinCEN, para obtener información financiera y enseñará al alumno sobre los requisitos necesarios para la institución si se descubre una coincidencia.

T5. Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC): Este tema discutirá el propósito y uso de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU., y explicará el cumplimiento, las restricciones y ciertos tipos de transacciones.

T6. Programa OFAC: Este tema describirá el desarrollo de un programa OFAC para la institución, incluidos los controles internos que pueden utilizarse para detectar actividades o cuentas sospechosas. El tema también abordará la presentación de informes sobre actividades sospechosas.

T7. Personas y entidades de alto riesgo: Este tema introducirá al alumno en los tipos de personas y entidades de alto riesgo que puede encontrar en la institución, como entidades corporativas y negocios intensivos en efectivo, para que el alumno esté preparado para manejar transacciones con dichos clientes.

T8. Productos y servicios de alto riesgo: El tema definirá para el alumno los productos que podrían ser ofrecidos por la institución y los factores de alto riesgo que acompañan a las transacciones con dichos productos y servicios para que el alumno pueda reconocer la precaución adicional que debe tomarse.

T9. Ubicaciones geográficas de alto riesgo: Este tema enseñará al alumno sobre las diversas ubicaciones geográficas de alto riesgo nacionales e internacionales que existen e incluye imágenes detalladas que ayudarán al alumno a reconocer visualmente los diferentes lugares en los Estados Unidos donde se encuentran áreas de delitos financieros y narcotráfico.

T10. Banqueros universales: Su papel en AML: Este tema familiarizará al alumno con las responsabilidades del banquero universal en la lucha contra el blanqueo de capitales y proporcionará al alumno una lista de preguntas que el personal debe tener en cuenta.