Gestión del riesgo de crédito comercial

Idioma del curso: Disponible en español.

Tome mejores decisiones de crédito. Controle la exposición. Proteja el flujo de caja.

Un nuevo cliente quiere condiciones de pago de 60 días. Un comprador habitual ha incumplido otra promesa de pago. Su aseguradora ha aprobado un límite, ¿pero su empresa puede permitirse usarlo?

Estas son decisiones comerciales cotidianas con consecuencias para las ventas, el flujo de caja y la rentabilidad.

Este curso práctico en línea de Academia eBSI de Financiación del Comercio Internacional le ayuda a abordarlas. Aprenda a evaluar a los clientes, controlar la exposición crediticia, comprender el seguro de crédito comercial y responder cuando surjan problemas de pago.

Convierta las ventas a crédito en decisiones mejor informadas

Ofrecer crédito puede fortalecer las relaciones con los clientes y apoyar el crecimiento. También puede dejar a su empresa financiando una venta mucho antes de que llegue el dinero.

A través de casos realistas de pymes, ejemplos resueltos y decisiones interactivas, aprenderá a hacer las preguntas correctas antes de conceder crédito, liberar otro envío o depender de una póliza de seguro.

Explorará cómo:

• Evaluar si un cliente puede pagar y cuánta exposición puede permitirse su empresa.
• Equilibrar condiciones de pago atractivas con las necesidades de flujo de caja y el riesgo aceptable.
• Reconocer señales de advertencia y actuar antes de que los saldos vencidos crezcan.
• Comprender qué puede cubrir el seguro de crédito y qué condiciones afectan a una reclamación.
• Coordinar el control de crédito, el seguro y la financiación de cuentas por cobrar.
• Construir un proceso práctico desde la incorporación del cliente hasta el cobro y la recuperación.

Siga a una empresa a través de decisiones del mundo real

A lo largo del curso, seguirá a HarbourFlow Supplies, una pyme ficticia que vende productos industriales a nivel nacional e internacional.

Considerará solicitudes de nuevos clientes, calculará brechas de financiación, revisará límites de crédito, interpretará un modelo de programa de seguro y decidirá cómo responder a los pagos vencidos.

Cada caso conecta la oportunidad comercial con el efectivo, las pruebas y los controles necesarios para respaldarla.

Lo que estudiará

1. El crédito comercial como decisión comercial y de financiación: Condiciones de pago, descuentos por pronto pago, capital de trabajo y el ciclo de conversión de efectivo.
2. Comprender el riesgo de crédito comercial: Riesgo del comprador, disputas, exposición por país, desvío de pagos y concentración.
3. Evaluar al cliente y la exposición: Calidad de la información, indicadores financieros, comportamiento de pago y juicio crediticio.
4. Política de crédito, límites, monitoreo y cobros: Decisiones de aprobación, controles de exposición, antigüedad y activadores de revisión.
5. Estructura de la transacción antes del seguro: Métodos de pago, términos contractuales, pruebas de entrega y reducción práctica del riesgo.
6. Fundamentos del seguro de crédito comercial: Eventos cubiertos, estructuras de póliza, riesgo retenido y los límites de protección.
7. Comprender la póliza y preservar la cobertura: Límites del comprador, obligaciones de reporte, exclusiones, plazos y cálculos de la póliza.
8. Vencidos, reclamaciones, recuperaciones y subrogación: Gestionar el impago mientras se preservan las pruebas y los derechos relevantes.
9. Seguro de crédito y financiación de cuentas por cobrar: Elegibilidad de financiación, recurso, tasas de anticipo e intereses de los prestamistas.
10. Gestión integrada del riesgo de crédito comercial para pymes: Integrar la evaluación de clientes, la asequibilidad, el seguro y el monitoreo en un enfoque práctico.

Qué se incluye

• Diez módulos con 93 pantallas instructivas.
• Explicaciones narradas y ejemplos ilustrados.
• Doce decisiones prácticas interactivas con retroalimentación explicativa.
• Tres videos con subtítulos y transcripciones.
• Un manual integral para estudiantes con ejemplos resueltos, listas de verificación y material de referencia.
• Un glosario de 36 términos clave.
• Una evaluación separada de 20 preguntas extraída de un banco de 50 preguntas, con una nota de aprobación del 60 %.

¿Para quién es este curso?

Este curso está diseñado para propietarios y gerentes de pymes, controladores de crédito, profesionales de finanzas, practicantes de exportación e importación, profesionales de ventas que negocian condiciones de pago y practicantes de finanzas comerciales.

Es particularmente relevante si necesita decidir si conceder crédito, cuánta exposición aceptar, si asegurarlo y qué hacer cuando el pago falle.

Construya un enfoque más disciplinado del crédito

Termine el curso con una comprensión más clara de cómo evaluar el riesgo, documentar decisiones, monitorear la exposición y usar el seguro como parte de un proceso práctico de gestión de crédito.

Inscríbase en Gestión del Riesgo de Crédito Comercial y desarrolle los conocimientos para tomar decisiones mejor informadas a lo largo del ciclo de vida de las ventas a crédito.