Requisitos da Lei de Sigilo Bancário

Tempo de formação: 3,5 horas 

Este curso apresentará ao formando as exigências da Lei de Segredo Bancário (BSA) e fornecerá informações detalhadas sobre a conformidade com a BSA. O curso familiarizará o formando com a própria Lei, além de como, quando e porquê apresentar Relatórios de Transações em Espécie (CTRs) e Relatórios de Atividade Suspeita (SARs). Este curso também demonstrará como aplicar as exigências da BSA a outros aspetos das operações da instituição. Após concluir este curso, o formando compreenderá:

• Como preencher e apresentar um CTR e um SAR.
• Como manter um Programa de Identificação de Clientes (CIP) eficaz.
• Como a Lei USA PATRIOT afeta as exigências da BSA.

Visão geral do curso

Conteúdo do curso

T1. Lei de Segredo Bancário: Este tema ensinará ao formando sobre os progressos recentes na deteção e prevenção da lavagem de dinheiro, o propósito da Lei de Segredo Bancário (BSA) e informações sobre as sanções por violação da BSA.

T2. Programa de conformidade BSA/AML: Este tema fornecerá ao formando as características indicativas de um programa de conformidade BSA/AML eficaz e identificará os vários propósitos que este serve nas instituições financeiras.

T3. Relatórios de Transações em Espécie (CTRs): Este tema informará o formando sobre a utilização de Relatórios de Transações em Espécie (CTRs), as definições da Lei de Segredo Bancário (BSA) sobre transações em espécie, transações múltiplas, o preenchimento de um CTR, as isenções de CTR, as empresas isentas e não isentas, e a designação de isenções de CTR.

T4. Visão geral e demonstração do preenchimento de um CTR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um CTR e demonstrará como preencher corretamente um CTR.

T5. Avaliação do preenchimento de um CTR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um CTR por conta própria, utilizando as informações fornecidas.

T6. Relatórios de Atividade Suspeita (SARs): Este tema informará o formando sobre a denúncia de atividade suspeita, quando apresentar um Relatório de Atividade Suspeita (SAR), exemplos de situações suspeitas, o preenchimento de um SAR, exceções e a confidencialidade dos SARs.

T7. Visão geral e demonstração do preenchimento de um SAR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um SAR e demonstrará como preencher corretamente um SAR.

T8. Avaliação do preenchimento de um SAR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um SAR por conta própria, utilizando as informações fornecidas.

T9. Aquisição de instrumentos monetários: Este tema ensinará ao formando sobre a apresentação de registos detalhados ao governo de todas as compras em dinheiro de instrumentos monetários, as definições da Lei de Segredo Bancário (BSA) sobre instrumentos monetários, compras e transações múltiplas, e o registo de compras de instrumentos monetários.

T10. Transferências de fundos: Este tema explicará como as transferências de fundos são ferramentas essenciais da comunidade financeira global, as partes da transferência, a utilização de instituições correspondentes e os sistemas de transferência de fundos.

T11. Relações externas: Este tema enumerará as exigências específicas estabelecidas pela Lei de Segredo Bancário (BSA) para relações com instituições financeiras estrangeiras, incluindo contas estrangeiras correspondentes, certificação e recertificação, verificação de informações e procedimentos de inspeção.

T12. Programa de Identificação de Clientes: Este tema ensinará ao formando sobre a identificação de clientes, o propósito de um Programa de Identificação de Clientes (CIP), a verificação das identidades dos clientes, a obtenção da informação de identificação exigida sobre um cliente de uma fonte terceira ao estabelecer uma conta de cartão de crédito e os procedimentos de arquivo.

T13. Empresas de Serviços Monetários (MSBs): Este tema fornecerá uma visão geral do papel das MSBs na manutenção da conformidade com as exigências do CIP, através do cumprimento dos procedimentos adequados de identificação de clientes e documentos e de arquivo.

T14. Lei USA PATRIOT: Este tema ensinará ao formando sobre as disposições e o historial da Lei Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism (USA PATRIOT), as alterações à Lei de Segredo Bancário (BSA), as principais preocupações com a lavagem de dinheiro e a renovação da Lei USA PATRIOT.