Certificado em Cobrança de Dívidas e Gestão de Contas em Atraso

Formação online prática para PME que necessitam de um melhor controlo de crédito, processos de cobrança mais robustos e um acompanhamento de clientes mais seguro.

Os pagamentos em atraso podem exercer uma pressão considerável sobre as pequenas e médias empresas. Mesmo quando as vendas são elevadas, uma cobrança ineficiente pode criar problemas de tesouraria, aumentar o trabalho administrativo e dificultar o pagamento atempado a fornecedores, funcionários e custos operacionais.

O Certificado em Cobrança de Dívidas e Gestão de Crédito foi concebido para ajudar proprietários de PME, funcionários das áreas financeira e de contas a receber, equipas de apoio ao cliente e gestores operacionais a lidar com contas em atraso de forma profissional, ética e estruturada.

Este programa confere aos participantes uma base prática em cobrança de dívidas, risco de crédito, comunicação com clientes, negociação, documentação, elaboração de relatórios e acompanhamento de contas. É adequado para participantes com pouca ou nenhuma experiência prévia em cobrança, bem como para funcionários que já acompanham faturas em atraso, mas necessitam de uma abordagem mais consistente.

Quem Deve Fazer Este Curso?

Este certificado é adequado para:

• Proprietários e gestores de PME
• Funcionários das contas a receber
• Técnicos de controlo de crédito
• Administrativos financeiros
• Funcionários do apoio ao cliente envolvidos no acompanhamento de pagamentos
• Funcionários de apoio a vendas e de gestão de contas
• Funcionários das operações que lidam com faturas de clientes ou litígios
• Supervisores responsáveis pela gestão de contas em atraso

O Que Vai Aprender

Ao concluir este certificado, os participantes desenvolverão a capacidade de:

• Compreender o objetivo da cobrança de dívidas e da gestão de crédito num ambiente de PME
• Reconhecer como as contas em atraso afetam a tesouraria e a estabilidade financeira
• Aplicar estratégias de cobrança e processos de acompanhamento estruturados
• Comunicar profissionalmente com os clientes sobre pagamentos em atraso
• Lidar com clientes difíceis, litígios e atrasos de pagamento
• Negociar acordos de pagamento e compromissos de acompanhamento
• Manter registos precisos da atividade de cobrança
• Utilizar relatórios, o Excel e conceitos de CRM para apoiar o controlo de crédito
• Compreender questões éticas, contratuais e práticas na recuperação de dívidas
• Aplicar as melhores práticas de cobrança através de estudos de caso empresariais práticos

Estrutura do Programa

O certificado está organizado em 10 módulos práticos compostos por 25 unidades de curso.

Módulo 1: Introdução à Cobrança de Dívidas

• Introdução à Cobrança

Módulo 2: Fundamentos da Gestão de Crédito

• Gestão do Risco de Crédito

Módulo 3: Competências de Comunicação para a Cobrança de Dívidas

• Comunicação Empresarial
• Competências de Comunicação
• Lidar com um Cliente Difícil

Módulo 4: Estratégias e Técnicas de Cobrança

• Cobrança Intermédia

Módulo 5: Considerações Legais e Éticas

• Ética Empresarial
• Ética: Código de Conduta
• Etiqueta Telefónica
• Gerir a Pressão e Manter o Equilíbrio

Módulo 6: Negociação e Acordos de Pagamento

• Resolução de Conflitos
• Contratos Internacionais
• Competências Básicas de Negociação
• Competências de Negociação
• Competências de Comunicação para Negociação

Módulo 7: Documentação e Relatórios

• Arquivamento e Gestão de Registos
• Criação de Relatórios no Excel

Módulo 8: Tecnologia na Cobrança de Dívidas

• CRM: Introdução à Gestão de Relações com Clientes
• Gestão de Relações com Clientes

Módulo 9: Estudos de Caso Práticos sobre Envio e Transporte

• Documentação de Exportação
• Transporte e Logística Internacionais
• Modos de Transporte Internacionais
• Transporte Marítimo

Este módulo apresenta exemplos práticos do comércio internacional, do envio e do transporte. É especialmente útil para PME envolvidas em importação, exportação, logística, distribuição, serviços internacionais ou comércio entre empresas. Os participantes de outros setores também podem utilizar este módulo como uma secção prática de estudo de caso sobre documentação, contratos, prestação de serviços e litígios de pagamento.

Módulo 10: Gestão de Contas em Atraso

• Ação Corretiva
• Tipos de Comunicação Empresarial

Por que razão este certificado é importante para as PME

Muitas PME perdem tempo, tesouraria e a boa vontade dos clientes por não terem um processo claro para lidar com contas em atraso. Os funcionários podem atrasar o acompanhamento, utilizar mensagens inconsistentes, deixar de registar promessas de pagamento ou encaminhar as contas demasiado tarde.

Este certificado ajuda as PME a criar uma abordagem mais profissional e consistente à cobrança. Os participantes aprendem a acompanhar claramente as faturas em atraso, a identificar a razão do não pagamento, a lidar com conversas difíceis, a documentar as ações e a encaminhar os casos adequadamente.

Abordagem Prática e Profissional

Este programa não promove a recuperação agressiva de dívidas. Foca-se numa prática de cobrança respeitosa, estruturada e ética. O objetivo é ajudar as empresas a recuperar pagamentos em atraso, mantendo as relações com os clientes sempre que possível.

Os participantes estudarão temas práticos, tais como comunicação de lembretes, litígios com clientes, negociação, documentação, registos de CRM, relatórios no Excel e acompanhamento de contas. O programa inclui também ética empresarial, etiqueta telefónica e gestão da pressão, ajudando os funcionários a lidar com situações difíceis de cobrança com confiança e profissionalismo.

Formato do Curso

• Formato: Aprendizagem online ao próprio ritmo.
• Acesso: 2 anos de acesso.
• Duração: Aprox. 3 a 6 meses.
• Avaliação: Avaliações e verificações de conhecimentos online.
• Certificado: Certificado de Conclusão eBSI.
• Data de Início: Pode começar a qualquer momento após a inscrição.

Avaliação e Certificação

Os participantes completam as unidades de curso e as avaliações incluídas no programa. Os participantes que obtiverem aprovação receberão o Certificado eBSI em Cobrança de Dívidas e Gestão de Crédito.

Nota Importante

Este programa fornece formação empresarial geral em cobrança de dívidas, gestão de crédito, comunicação e acompanhamento de contas. Não fornece aconselhamento jurídico específico de qualquer país. As leis de cobrança de dívidas, os prazos de prescrição, as regras de execução e os requisitos de proteção de dados variam consoante o país. Os participantes devem seguir as políticas da sua organização e procurar aconselhamento jurídico adequado quando necessário.

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Desenvolva uma abordagem mais segura, profissional e estruturada ao controlo de crédito e à gestão de contas em atraso na sua empresa.

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