Produtos e Serviços da Equipa de Retalho

Descrição do curso

Tempo de formação: 3,5 h - Desc.:

Este curso apresentará ao formando a equipa de retalho, o seu papel na organização e todos os produtos e serviços que oferece. O curso familiarizará o formando com departamentos e serviços como crédito de retalho, serviços de contas e serviços de cave. Além disso, os temas deste curso também se focarão nas contas à ordem e de poupança e noutros serviços de retalho. Após concluir este curso, o formando compreenderá:

• O que é a equipa de gestão de retalho e como funciona.
• Os detalhes de cada um dos produtos e serviços que a organização oferece.
• Como prestar um serviço eficiente aos clientes.

Temas do curso

T1. A equipa de gestão de retalho: Este tema apresentará ao formando a equipa de gestão de retalho, fornecendo uma breve visão geral de cargos importantes, como presidente/CEO, vice-presidentes, tesoureiro/CFO e responsável pelo cumprimento normativo.

T2. O departamento de crédito de retalho: Este tema familiarizará o formando com o departamento de crédito de retalho e os cargos que o integram, como executivo de crédito, gestor de empréstimos e processador de empréstimos.

T3. Agências: Este tema familiarizará o formando com os cargos que integram a equipa da agência da instituição financeira, incluindo gerente de agência, representante de atendimento ao cliente e caixas.

T4. Apoio à gestão: Este tema familiarizará o formando com os papéis e responsabilidades da equipa de apoio à gestão, que é composta por Gestão de Riscos, Recursos Humanos, compras e apoio administrativo.

T5. Serviços de contas: Este tema familiarizará o formando com o papel dos serviços de contas na instituição financeira e os departamentos que os integram, incluindo Reconciliação de Contas e Prevenção de Fraudes.

T6. Serviços de cave: Este tema familiarizará o formando com o departamento de serviços de cave, que processa depósitos, e os cargos que o integram, como o gerente da cave de numerário e o funcionário de moedas e divisas.

T7. Visão geral dos produtos de retalho: Este tema fornecerá ao formando uma visão geral das formas como os clientes podem efetuar depósitos, além de produtos e serviços comuns, como contas à ordem e de poupança, contas individuais de reforma (IRA) e vários tipos de empréstimos.

T8. Contas de poupança: Este tema focar-se-á nas contas de poupança, descrevendo os diferentes tipos oferecidos pela instituição financeira, como contas de poupança básicas ou contas de mercado monetário, e como estas contas funcionam.

T9. Contas à ordem: Este tema abordará as contas à ordem e identificará os diferentes tipos disponíveis para os clientes

T10. Contas individuais de reforma (IRA): Este tema aprofundará as contas individuais de reforma, incluindo as suas características e benefícios, e os diferentes tipos disponíveis para os clientes.

T11. Crédito: Este tema focar-se-á na definição de crédito para o formando e na familiarização com os vários tipos de contas de empréstimo oferecidos pela instituição financeira, incluindo empréstimos à habitação e empréstimos sobre o capital próprio da habitação.

T12. Serviços fiduciários: Este tema fornecerá uma visão geral dos serviços fiduciários oferecidos por muitas instituições financeiras, incluindo serviços fiduciários pessoais, serviços de gestão de investimentos, serviços de capital próprio e muito mais.

T13. Contas empresariais: Este tema familiarizará o formando com os vários serviços e contas oferecidos pela instituição financeira para empresas, incluindo serviços de caixa de segurança, câmaras de compensação automática (ACH) e serviços de folha de pagamento de funcionários.

T14. Serviços adicionais de retalho: Este tema abordará os produtos e serviços adicionais que a equipa de retalho da equipa financeira oferece, que podem incluir proteção de descoberto, cartões de débito e de multibanco (ATM) e depósito direto, entre outros.