Curso de Formação Contínua Profissional
Descrição do curso
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Desenvolva conhecimentos práticos e confiança no combate à lavagem de dinheiro baseada no comércio.
Uma fatura pode corresponder a um pagamento, enquanto as mercadorias contam uma história diferente. Uma remessa pode ser genuína, enquanto o seu preço disfarça uma transferência de valor não explicada. Um conjunto completo de documentos pode ainda assim deixar questões importantes sobre o que foi transferido, quem pagou e quem beneficiou.
Este curso transforma o tema numa aprendizagem prática e estruturada que pode aplicar em situações reais de negócios e no local de trabalho. Foi concebido para o ajudar a ir além das definições e a compreender como os conceitos, as ferramentas e as decisões abordados no curso se articulam.
Este curso é adequado para profissionais de financiamento do comércio, banqueiros, equipas de conformidade e de risco, exportadores, importadores e outros profissionais envolvidos em transações internacionais.
Uma fatura pode corresponder a um pagamento, enquanto as mercadorias contam uma história diferente. Uma remessa pode ser genuína, enquanto o seu preço disfarça uma transferência de valor não explicada. Um conjunto completo de documentos pode ainda assim deixar questões importantes sobre o que foi transferido, quem pagou e quem beneficiou.
Este curso prático da eBSI ajuda-o a reconhecer essas lacunas e a investigar a explicação comercial por detrás delas.
Desenvolvido para o público da Export Academy e da Trade Finance Academy, examina a lavagem de dinheiro baseada no comércio ao longo do ciclo de vida da transação, ligando mercadorias, documentos, relações comerciais, logística, finanças e liquidação.
Compreender a lavagem de dinheiro baseada no comércio exige mais do que reconhecer uma lista de sinais de alerta. Precisa de saber o que a transação afirma representar, o que as provas disponíveis sustentam e como uma discrepância pode alterar a circulação do valor.
Através de exemplos práticos e casos fictícios realistas, aprenderá a:
Reconhecer como a manipulação do preço, da quantidade e da qualidade pode transferir valor entre as partes comerciais.
Calcular as diferenças aparentes de valor e explicar quem recebe o benefício.
Comparar faturas, listas de embalagem, registos de transporte, informações alfandegárias e provas de receção.
Examinar pagadores inesperados, beneficiários alterados e acordos intermédios.
Testar explicações comerciais plausíveis face às provas de suporte.
Registar claramente as preocupações não resolvidas e identificar o próximo passo adequado dentro da sua autoridade.
A ênfase recai sobre decisões fundamentadas. Um preço invulgar, um percurso complexo ou um pagamento de terceiros merecem contexto e provas antes de se chegar a uma conclusão.
Este curso foi concebido para profissionais que gerem ou analisam transações de comércio internacional, incluindo:
Exportadores, importadores e proprietários de PME.
Pessoal de vendas de exportação, compras e de atendimento ao cliente internacional.
Transitários, pessoal de expedição e logística.
Despachantes aduaneiros e pessoal de documentação comercial.
Pessoal de operações de financiamento do comércio e de gestão de relações.
Pessoal de conformidade, crimes financeiros e análise de transações.
Pessoal de finanças e contabilidade responsável por pagamentos comerciais e reconciliação.
Os diferentes participantes veem diferentes partes de uma transação. O curso ajuda-o a compreender o valor da informação de que dispõe, as suas limitações e onde podem ser necessárias mais provas.
Estabelecer como as mercadorias, o dinheiro e a informação circulam através de uma transação. Explorar como o comércio pode disfarçar o valor ilícito e por que razão uma irregularidade comercial por si só não constitui lavagem de dinheiro.
Examinar a sobre-faturação, a subfaturação e os preços invulgares. Realizar cálculos e comparar preços de forma consistente, tendo em conta as especificações, a moeda, os termos de entrega, o frete, o seguro, os serviços e os ajustes legítimos.
Investigar o envio excessivo, o envio insuficiente, remessas fantasma e descrições falsas. Aprender como as alterações de embalagem, a falta de mercadorias e as alterações de qualidade podem afetar tanto a análise como a direção aparente do valor.
Construir uma imagem coerente da transação a partir de contratos, faturas, listas de embalagem, registos de transporte, dados alfandegários e provas de receção. Distinguir o que cada documento sustenta do que ainda requer verificação independente.
Explorar empresas de fachada e empresas de cobertura, a propriedade efetiva, a capacidade comercial e os papéis dos intermediários. Examinar o comércio circular, as ligações partilhadas e as provas necessárias para compreender o propósito comercial de uma estrutura.
Rastar a liquidação até à obrigação subjacente. Rever pagamentos de terceiros, acordos de tesouraria de grupo, depósitos, reembolsos, beneficiários alterados e faturação múltipla. Compreender por que razão os registos mantidos por exportadores e importadores são particularmente valiosos no comércio em conta aberta.
Avaliar rotas invulgares, transbordo, zonas de livre comércio, inconsistências em contentores e selos, encargos de frete e transferências de custódia. Distinguir o país de origem do país de expedição e investigar discrepâncias sem desconsiderar explicações operacionais legítimas.
Comparar a visibilidade e as limitações associadas aos créditos documentários, cobranças, financiamento de recebíveis, financiamento pré-expedição e recibos de armazém. Examinar as preocupações com o financiamento duplicado e por que razão a conformidade documental não resolve todas as questões de crimes financeiros.
Aplicar um método de análise estruturado: estabelecer a transação esperada, reconciliar as provas, testar as explicações, avaliar as preocupações não resolvidas e documentar a próxima ação. Praticar a formulação de perguntas neutras e a redação de notas de escalonamento claras.
Reunir a aprendizagem num caso fictício integrado que envolve uma falta de quantidade, uma especificação de mercadorias inferior, um pagador desconhecido e instruções de reembolso alteradas. Calcular a diferença aparente de valor sem contagem dupla e preparar uma resposta baseada em provas.
Considere uma transação em que um comprador paga 120 000 EUR por 1 000 componentes premium. As provas de receção sustentam apenas 800 componentes de uma especificação inferior, com um valor sustentado de 64 000 EUR.
A diferença aparente é de 56 000 EUR. Mas uma análise útil vai além desse cálculo.
Precisa de separar as questões de quantidade e qualidade, verificar se houve outras entregas ou ajustes válidos, examinar o papel do pagador e identificar o que as provas disponíveis podem realmente estabelecer.
Este é o tipo de raciocínio prático desenvolvido ao longo do curso.
100 ecrãs de aprendizagem organizados em dez capítulos.
Ensino narrado apoiado por texto no ecrã.
75 ilustrações fotográficas únicas e 25 diagramas explicativos.
20 explicações mais aprofundadas que exploram conceitos e distinções importantes.
Dez atividades práticas de decisão com feedback que explica as consequências de diferentes respostas.
Três animações de ensino com legendas que abordam a circulação de valor, a reconciliação de documentos e o caso integrado.
Um curso pesquisável e um glossário de 24 termos para encontrar e rever conceitos-chave.
Um manual completo de 44 páginas para o aluno contendo o conteúdo de ensino, explicações de exercícios práticos e material de referência.
Uma avaliação separada que seleciona 20 perguntas de um banco de 50.
A avaliação seleciona duas perguntas de cada capítulo e aleatoriza tanto a ordem das perguntas como as opções de resposta.
A nota de aprovação é 80%, equivalente a 16 respostas corretas de 20.
Assim que todas as perguntas forem submetidas, um ecrã de resultados mostra a sua pontuação percentual, o número de respostas corretas e o resultado de aprovação/reprovação. Pode então escolher:
Guardar a pontuação e sair para aceitar o seu resultado.
Refazer o teste para começar de novo com uma nova seleção de 20 perguntas do banco.
Uma nova seleção pode incluir algumas perguntas encontradas anteriormente.
O curso oferece-lhe uma abordagem repetível para analisar uma transação comercial:
Estabeleça o que deverá acontecer. Verifique o que realmente aconteceu. Explique as diferenças. Registe o que permanece não resolvido.
Desenvolverá a confiança para fazer perguntas mais precisas, reconhecer os limites de documentos individuais e produzir um registo mais claro para a pessoa autorizada a tomar a próxima decisão.
A aprendizagem baseia-se em materiais de financiamento do comércio fornecidos e em publicações da FATF/Egmont sobre lavagem de dinheiro baseada no comércio, com referências históricas identificadas no curso. Casos fictícios oferecem oportunidades para praticar a aplicação dos conceitos.
Quer venda mercadorias no estrangeiro, organize a sua movimentação, processe os seus documentos ou analise o seu financiamento, a sua parte da transação pode revelar informações que outros não conseguem ver.
Inscreva-se no curso de Lavagem de Dinheiro Baseada no Comércio e desenvolva uma abordagem prática para reconhecer, reconciliar e escalar movimentos de valor não explicados no comércio internacional.
Parte deste percurso de aprendizagem: Conformidade no Financiamento do Comércio, Regulamentação, Risco & Fraude
Os formandos também frequentam: Combate à Lavagem de Dinheiro no Comércio
Percurso do curso: eBSI Trade Finance Academy > Conformidade no Financiamento do Comércio, Regulamentação, Risco & Fraude > Lavagem de Dinheiro Baseada no Comércio
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