Curso de DPC
Descrição do curso
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Desenvolva conhecimentos práticos e confiança no combate à lavagem de dinheiro no comércio.
Desenvolva o discernimento prático para analisar negócios de financiamento ao comércio, fazer perguntas relevantes e reportar preocupações com provas claras de apoio.
Este curso transforma o tema numa aprendizagem prática e estruturada que pode aplicar em situações reais de negócios e no local de trabalho. Foi concebido para o ajudar a ir além das definições e a compreender como as ideias, ferramentas e decisões abordadas no curso se articulam.
Este curso é adequado para profissionais de financiamento ao comércio, banqueiros, equipas de conformidade e de risco, exportadores, importadores e outros profissionais envolvidos em transações internacionais.
Desenvolva o discernimento prático para analisar negócios de financiamento ao comércio, fazer perguntas relevantes e reportar preocupações com provas claras de apoio.
A transação de um cliente pode parecer comercialmente razoável, mas um intermediário inesperado, uma alteração nas instruções de pagamento ou uma origem de fundos não explicada podem levantar questões que exijam uma análise mais aprofundada.
AML no Financiamento ao Comércio mostra-lhe como um banco aborda essas questões ao longo do ciclo de vida da transação. Acompanhe o processo desde a devida diligência do cliente e a utilização da facilidade até ao tratamento de documentos, financiamento, liquidação e monitorização contínua.
Aprenderá a ligar o cliente, as mercadorias, os documentos e o dinheiro, e a utilizar essa visão integrada para apoiar decisões proporcionais e documentadas.
Formato: Aprendizagem online ao seu próprio ritmo com narração.
Conteúdo: 96 ecrãs organizados em 12 capítulos focados.
Aprendizagem prática: 15 atividades de decisão e três análises de casos em vídeo.
Apoio ao estudo: Manual abrangente do formando, glossário e transcrições.
Tempo de estudo estimado: Aproximadamente três horas para a unidade de aprendizagem, mais a avaliação.
Avaliação: 20 perguntas selecionadas de um conjunto de 50.
Nota de aprovação: 60%, equivalente a 12 respostas corretas de 20.
Foco principal: Processos bancários e controlos de crimes financeiros no financiamento ao comércio.
Uma análise eficaz da transação depende da compreensão do negócio por detrás dos documentos.
O comércio proposto enquadra-se na atividade estabelecida do cliente? Que papel desempenha um intermediário? Por que razão o pagamento provém de um terceiro? Uma fatura de substituição representa uma nova conta a receber ou a mesma venda já financiada?
Este curso ajuda-o a analisar estas questões utilizando a informação disponível para o banco. Praticará a identificação do que está comprovado, do que permanece incerto e de que ação está dentro da sua autoridade.
A aprendizagem também explica como a análise de crimes financeiros interage com os requisitos documentais, os prazos de pagamento e outras responsabilidades bancárias.
Explore como o comércio internacional pode ocultar a movimentação de valor, por que razão os bancos podem ver apenas parte de uma transação e como aplicar controlos proporcionais ao risco identificado.
Construa uma visão útil do negócio do cliente, da sua capacidade comercial, dos seus contrapartes habituais, dos mercados e do ciclo de transações. Aprenda a comparar a atividade real com esse perfil e a reconhecer alterações que exijam análise.
Examine os papéis dos compradores, vendedores, agentes e outros intermediários. Considere a titularidade e o controlo, as relações entre partes relacionadas e a qualidade das provas que sustentam a compreensão do banco.
Avalie a explicação económica de uma transação. Explore a origem dos fundos, o reembolso, a fixação de preços, as rotas e a capacidade comercial, e aprenda a identificar lacunas entre a explicação e as provas.
Acompanhe os pontos de controlo desde a candidatura e emissão até às alterações, apresentação e liquidação. Compreenda como a análise documental e a análise de crimes financeiros contribuem para a decisão global.
Analise os papéis dos bancos cobradores e remetentes, as instruções de libertação, os documentos disponíveis, os itens não pagos e os acordos de liquidação com terceiros.
Explore o contrato subjacente, os requerentes e os beneficiários, as contragarantias, as alterações, as prorrogações e as exigências. Considere como os instrumentos contingentes e os acordos com cobertura em dinheiro podem criar preocupações relacionadas com crimes financeiros.
Examine as provas por detrás das contas a receber financiadas, o financiamento duplicado ou sobreposto, os padrões de liquidação e as alterações que afetam o montante recuperável. O capítulo também apresenta considerações relevantes para contas a pagar, stock e financiamento pré-embarque.
Analise pagamentos efetuados por partes fora da relação comercial esperada, alterações nas contas do beneficiário, pagamentos fracionados, compensação, reembolsos e pagamentos a mais não explicados.
Ligue eventos de transações individuais a padrões mais amplos. Aprenda a preparar um reporte que apresente os factos, as provas, as preocupações não resolvidas e as decisões urgentes.
Compreenda como o AML se relaciona com as sanções, o combate ao financiamento do terrorismo, o combate ao financiamento da proliferação, o suborno e a corrupção. Explore por que razão os nomes, a titularidade, as mercadorias, as rotas e o uso final podem cada um exigir atenção.
Esclareça as contribuições da gestão de relacionamento, das operações, da conformidade, da gestão e da garantia independente. Una a aprendizagem numa decisão de transação documentada.
O curso utiliza negócios fictícios e situações realistas para o ajudar a aplicar a aprendizagem.
Chega uma nova instrução de conta antes do prazo de pagamento.
Os documentos estão em conformidade, mas os dados de pagamento do beneficiário aparentemente mudaram. Considere como verificar a instrução e coordenar a análise dentro do prazo remanescente.
Uma fatura é devolvida com uma referência ligeiramente diferente.
O cliente explica que a original precisava de correção. Analise se o pedido representa uma nova conta a receber ou uma venda existente já financiada.
Uma empresa desconhecida oferece-se para reembolsar um adiantamento comercial.
As mercadorias e as provas de entrega parecem consistentes com o negócio do cliente. Avalie o que ainda precisa de ser estabelecido sobre o pagador, o seu papel e a origem dos fundos.
Ao longo das atividades, o feedback explica o raciocínio por detrás das opções disponíveis e identifica as provas que ajudariam a avançar com a análise.
Este curso é particularmente relevante para:
Profissionais de operações de financiamento ao comércio e de verificação de documentos.
Gestores de relacionamento bancário para empresas, comércio e PME.
Profissionais de AML, KYC e devida diligência do cliente.
Profissionais de conformidade de crimes financeiros e de monitorização de transações.
Profissionais de produtos de financiamento ao comércio, crédito e risco.
Auditores internos que analisam os controlos de financiamento ao comércio.
Profissionais a transitar para uma função bancária que envolve o comércio internacional.
Uma familiaridade básica com os produtos de financiamento ao comércio ajudá-lo-á a tirar o máximo partido do curso. Um glossário e material explicativo apoiam o seu estudo.
Avança pelos capítulos em sessões geríveis, utilizando narração, transcrições e explicações práticas para apoiar a sua compreensão.
O Manual abrangente do formando serve como referência para rever os temas do curso e revisitar o raciocínio por detrás das principais decisões de controlo. A unidade de aprendizagem também permite guardar e retomar o seu progresso.
A avaliação separada apresenta 20 perguntas retiradas de um conjunto de 50 perguntas, abrangendo os 12 capítulos.
Cada resposta correta contribui com cinco pontos percentuais para o seu resultado. A nota de aprovação é de 60%.
Após concluir as perguntas, verá a sua pontuação e poderá escolher:
Sair e guardar a sua pontuação para aceitar o resultado.
Refazer o teste para receber uma seleção diferente de 20 perguntas.
As perguntas podem repetir-se entre as tentativas, enquanto a seleção global muda.
Qual é o foco principal do curso?
O curso explica como um banco aplica os controlos de AML e de crimes financeiros mais amplos ao lidar com negócios de financiamento ao comércio. Acompanha a relação com o cliente e o ciclo de vida da transação, com atenção prática aos produtos, processos e responsabilidades bancárias.
Que produtos de financiamento ao comércio são abordados?
Créditos documentais, cobranças documentais, garantias, créditos à vista, comércio em conta aberta e financiamento de contas a receber. O curso também aborda aspetos relevantes de contas a pagar, stock, financiamento pré-embarque e financiamento ao comércio por instituições financeiras.
O curso aborda sanções e financiamento do terrorismo?
Sim. Examina a relação entre AML, sanções, combate ao financiamento do terrorismo e combate ao financiamento da proliferação, juntamente com suborno, corrupção e riscos de fraude relevantes.
Quanto tempo devo reservar?
Reserve aproximadamente três horas para a unidade de aprendizagem, incluindo as suas atividades. Reserve tempo adicional para a avaliação e quaisquer temas que pretenda rever.
A aprendizagem é prática?
Sim. Quinze atividades de decisão e três análises de casos em vídeo pedem-lhe que avalie explicações, ligue provas e selecione os próximos passos adequados.
Posso refazer a avaliação?
Sim. Na página de resultados, pode escolher refazer o teste antes de aceitar a sua pontuação. O refazer retira uma nova seleção de 20 perguntas do conjunto de perguntas.
O curso foca-se nos procedimentos de um país?
O curso ensina uma abordagem orientada para o banco à análise de transações. Destaca como o direito aplicável, a jurisdição, a política do banco e o aconselhamento especializado afetam a ação necessária.
Desenvolva a sua capacidade de ligar as provas da transação, reconhecer preocupações não resolvidas e contribuir para uma decisão de controlo clara e documentada.
Inscreva-se no AML no Financiamento ao Comércio e desenvolva uma consciência prática de crimes financeiros para a sua função de financiamento ao comércio.
Parte deste percurso de aprendizagem: Conformidade, Regulamentação, Risco & Fraude no Financiamento ao Comércio
Os formandos também fazem: Lavagem de Dinheiro Baseada no Comércio
Percurso do curso: Academia de Financiamento ao Comércio eBSI > Conformidade, Regulamentação, Risco & Fraude no Financiamento ao Comércio > Combate à Lavagem de Dinheiro no Comércio
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