Requisitos da BSA para o Pessoal de Conformidade

Tempo de formação: 3,5 horas

Este curso apresentará ao formando o papel do membro da equipa de conformidade na garantia de que a sua instituição permanece em conformidade com todos os aspetos do Bank Secrecy Act (BSA). O curso familiarizará o formando com a própria Lei, bem como com a forma e o momento de submeter Relatórios de Transações em Espécie (CTRs) e Relatórios de Atividade Suspeita (SARs), e com a importância disso. Além disso, o curso abordará como aplicar as exigências do BSA a outros aspetos das operações da instituição. Após concluir este curso, o formando compreenderá:

• Como preencher e submeter um CTR e um SAR.
• Como manter um Programa de Identificação de Clientes (CIP) eficaz.
• Como a Lei USA PATRIOT afeta as exigências do BSA.

Visão geral do curso

Conteúdo do curso

T1. Bank Secrecy Act: Este tema irá ensinar ao formando sobre os progressos recentes na deteção e prevenção da lavagem de dinheiro, o objetivo do Bank Secrecy Act (BSA) e informações relativas às penalizações por violação do BSA.

T2. Programa de conformidade BSA/AML: Este tema fornecerá ao formando características indicativas de um programa de conformidade BSA/AML eficaz e identificará os vários objetivos que este serve nas instituições financeiras.

T3. Relatórios de Transações em Espécie (CTRs): Este tema informará o formando sobre a utilização de Relatórios de Transações em Espécie (CTRs), as definições do Bank Secrecy Act (BSA) sobre transações em espécie, transações múltiplas, o preenchimento de um CTR, as isenções do CTR, as empresas isentas e não isentas, e a designação de isenções do CTR.

T4. Visão geral e demonstração da submissão de um CTR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um CTR e demonstrará como preencher corretamente um CTR.

T5. Conclusão de uma avaliação de CTR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um CTR por conta própria utilizando a informação fornecida.

T6. Relatórios de Atividade Suspeita (SARs): Este tema informará o formando sobre a denúncia de atividade suspeita, quando submeter um Relatório de Atividade Suspeita (SAR), exemplos de situações suspeitas, o preenchimento de um SAR, exceções e a confidencialidade dos SARs.

T7. Visão geral e demonstração da submissão de um SAR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um SAR e demonstrará como preencher corretamente um SAR.

T8. Conclusão de uma avaliação de SAR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um SAR por conta própria utilizando a informação fornecida.

T9. Aquisição de instrumentos monetários: Este tema ensinará ao formando sobre a apresentação de registos detalhados ao governo de todas as compras em dinheiro de instrumentos monetários, as definições do Bank Secrecy Act (BSA) sobre instrumentos monetários, compras e transações múltiplas, e o registo de compras de instrumentos monetários.

T10. Transferências de fundos: Este tema explicará como as transferências de fundos são ferramentas essenciais da comunidade financeira global, as partes da transferência, a utilização de instituições correspondentes e os sistemas de transferência de fundos.

T11. Relações exteriores: Este tema enumerará os requisitos específicos estabelecidos pelo Bank Secrecy Act (BSA) para relações com instituições financeiras estrangeiras, incluindo contas estrangeiras correspondentes, certificação e recertificação, verificação de informações e procedimentos de exame.

T12. Programa de Identificação de Clientes: Este tema ensinará ao formando sobre a identificação de clientes, o objetivo de um Programa de Identificação de Clientes (CIP), a verificação das identidades dos clientes, a obtenção da informação de identificação exigida sobre um cliente de uma fonte terceira ao estabelecer uma conta de cartão de crédito e os procedimentos de registo.

T13. Lei USA PATRIOT: Este tema ensinará ao formando sobre as disposições e o historial da Lei Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism (USA PATRIOT), as alterações ao Bank Secrecy Act (BSA), as principais preocupações com a lavagem de dinheiro e a renovação da Lei USA PATRIOT.

T14. CS O seu papel no BSA: Este tema familiarizará o formando com o seu papel como membro da equipa de conformidade da instituição no que diz respeito à garantia da conformidade com o BSA através de procedimentos adequados de CIP e SAR.