Requisitos do BSA para OSC

Esboço do curso

Tempo de formação: 3 horas 

Este curso abordará a Lei de Segredo Bancário e a importância das responsabilidades dos CSOs. O formando terá contacto com diferentes meios de reporte. Após concluir o programa, o formando será capaz de:

• Diferenciar os Relatórios de Atividade Suspeita, os Registos de Instrumentos Monetários e os Relatórios de Transações em Espécie.
• Utilizar os procedimentos de identificação de clientes.
• Reconhecer potenciais sinais de alerta e atividade suspeita.

Temas do curso

T1. Lei de Segredo Bancário: Este tema irá informar o formando sobre os progressos recentes na deteção e prevenção da lavagem de dinheiro, o objetivo da Lei de Segredo Bancário (BSA) e informações relativas às sanções por violação do BSA.

T2. Relatórios de Transações em Espécie (CTRs): Este tema irá informar o formando sobre a utilização dos Relatórios de Transações em Espécie (CTRs), as definições do BSA relativas a transações em espécie, transações múltiplas, o preenchimento de um CTR, as isenções do CTR, as empresas isentas e não isentas e a designação das isenções do CTR.

T3. Visão geral e demonstração do preenchimento de um CTR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um CTR e demonstrará como preencher corretamente um CTR.

T4. Avaliação de preenchimento de um CTR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um CTR por conta própria, utilizando as informações fornecidas.

T5. Relatórios de Atividade Suspeita (SARs): Este tema irá informar o formando sobre o reporte de atividade suspeita, quando deve preencher um Relatório de Atividade Suspeita (SAR), exemplos de situações suspeitas, o preenchimento de um SAR, exceções e a confidencialidade dos SARs.

T6. Visão geral e demonstração do preenchimento de um SAR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um SAR e demonstrará como preencher corretamente um SAR.

T7. Avaliação de preenchimento de um SAR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um SAR por conta própria, utilizando as informações fornecidas.

T8. Compras de instrumentos monetários: Este tema irá informar o formando sobre a obrigação de reportar registos detalhados de todas as compras em dinheiro de instrumentos monetários ao governo, as definições do BSA relativas a instrumentos monetários, compras e transações múltiplas e o registo de compras de instrumentos monetários.

T9. Transferências de fundos: Este tema explicará como as transferências de fundos são ferramentas essenciais da comunidade financeira global, as partes envolvidas na transferência, a utilização de instituições correspondentes e os sistemas de transferência de fundos.

T10. Programa de Identificação de Clientes: Este tema irá informar o formando sobre a identificação de clientes, o objetivo de um Programa de Identificação de Clientes (CIP), a verificação das identidades dos clientes, a obtenção de informações de identificação obrigatórias sobre um cliente de uma fonte terceira no âmbito da abertura de uma conta de cartão de crédito e os procedimentos de arquivo.

T11. Lei USA PATRIOT: Este tema irá informar o formando sobre as disposições e o historial da Lei USA PATRIOT (Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism), as alterações à Lei de Segredo Bancário (BSA), as principais preocupações relativas à lavagem de dinheiro e a renovação da Lei USA PATRIOT.

T12. CSOs: o seu papel no BSA: Este tema irá familiarizar o formando com o seu papel e responsabilidades enquanto CSO na instituição no que diz respeito à garantia do cumprimento do BSA.