Requisitos da BSA para Instituições de Crédito

Esboço do curso

Tempo de formação: 3 horas 

Este curso abordará a Lei de Segredo Bancário (BSA) e a importância da conservação de registos e da apresentação de relatórios no âmbito da função de instituição de crédito. O formando terá contacto com diferentes meios de apresentação de relatórios, tais como Relatórios de Transações em Espécie (CTRs) e Relatórios de Atividade Suspeita (SARs). Após concluir o programa, o formando será capaz de:

• Diferenciar os SARs dos CTRs.
• Utilizar procedimentos de identificação de clientes.
• Reconhecer potenciais sinais de alerta e atividade suspeita, respeitando as responsabilidades inerentes à função de instituição de crédito.

Temas do curso

T1. Lei de Segredo Bancário: Este tema irá informar o formando sobre os progressos recentes na deteção e prevenção da lavagem de dinheiro, o objetivo da Lei de Segredo Bancário (BSA) e informações relativas às sanções por violação do BSA.

T2. Relatórios de Transações em Espécie (CTRs): Este tema irá informar o formando sobre a utilização dos Relatórios de Transações em Espécie (CTRs), as definições do BSA relativas a transações em espécie, transações múltiplas, o preenchimento de um CTR, as isenções do CTR, as empresas isentas e não isentas e a designação das isenções do CTR.

T3. Visão geral e demonstração do preenchimento de um CTR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um CTR e demonstrará como preencher corretamente um CTR.

T4. Avaliação de preenchimento de um CTR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um CTR por conta própria, utilizando a informação fornecida.

T5. Relatórios de Atividade Suspeita (SARs): Este tema irá informar o formando sobre a apresentação de relatórios de atividade suspeita, quando deve apresentar um Relatório de Atividade Suspeita (SAR), exemplos de situações suspeitas, o preenchimento de um SAR, exceções e a confidencialidade dos SARs.

T6. Visão geral e demonstração do preenchimento de um SAR: Este tema fornecerá ao formando informações detalhadas e gráficos de um SAR e demonstrará como preencher corretamente um SAR.

T7. Avaliação de preenchimento de um SAR: Este tema fornecerá ao formando a oportunidade de preencher um SAR por conta própria, utilizando a informação fornecida.

T8. Aquisição de instrumentos monetários: Este tema irá informar o formando sobre a obrigação de apresentar ao governo registos detalhados de todas as compras de instrumentos monetários em dinheiro, as definições do BSA relativas a instrumentos monetários, compras e transações múltiplas e o registo das compras de instrumentos monetários.

T9. Relações exteriores: Este tema enumerará os requisitos específicos estabelecidos pela Lei de Segredo Bancário (BSA) para relações com instituições financeiras estrangeiras, incluindo contas estrangeiras correspondentes, certificação e recertificação, verificação de informações e procedimentos de inspeção.

T10. Programa de Identificação de Clientes: Este tema irá informar o formando sobre a identificação de clientes, o objetivo de um Programa de Identificação de Clientes (CIP), a verificação das identidades dos clientes, a obtenção da informação de identificação exigida de um cliente a partir de uma fonte terceira no âmbito da abertura de uma conta de cartão de crédito e os procedimentos de conservação de registos.

T11. Lei USA PATRIOT: Este tema irá informar o formando sobre as disposições e o historial da Lei de Unificação e Fortalecimento da América mediante a Disponibilização de Ferramentas Adequadas para Intercetar e Obstruir o Terrorismo (USA PATRIOT), as alterações à Lei de Segredo Bancário (BSA), as principais preocupações relativas à lavagem de dinheiro e a renovação da Lei USA PATRIOT.

T12. Instituições de crédito: o seu papel no BSA: Este tema familiarizará o formando com o seu papel e responsabilidades enquanto instituição de crédito na instituição, no que diz respeito à identificação de atividade suspeita e à garantia do cumprimento do BSA.