Curso de DPC
Descrição do curso
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Desenvolva conhecimentos práticos e confiança no Financiamento da Cadeia de Abastecimento.
Os fornecedores podem precisar de pagar materiais, produção e transporte muito antes de os seus clientes liquidarem uma fatura. Os compradores necessitam de um abastecimento fiável, ao mesmo tempo que gerem os seus próprios compromissos de pagamento. Os prestadores de financiamento necessitam de provas de que a transação é genuína, de que os direitos de pagamento são exequíveis e de que o financiamento proposto pode ser reembolsado.
Este curso transforma o tema numa aprendizagem prática e estruturada que pode aplicar em situações reais de negócios e no local de trabalho. Foi concebido para o ajudar a ir além das definições e a compreender como os conceitos, ferramentas e decisões abordados no curso se articulam.
Este curso é adequado para profissionais de financiamento do comércio, banqueiros, equipas de conformidade e de risco, exportadores, importadores e outros profissionais envolvidos em transações internacionais.
Uma encomenda lucrativa ainda pode criar um sério problema de fluxo de caixa.
Os fornecedores podem precisar de pagar materiais, produção e transporte muito antes de os seus clientes liquidarem uma fatura. Os compradores necessitam de um abastecimento fiável, ao mesmo tempo que gerem os seus próprios compromissos de pagamento. Os prestadores de financiamento necessitam de provas de que a transação é genuína, de que os direitos de pagamento são exequíveis e de que o financiamento proposto pode ser reembolsado.
O Financiamento da Cadeia de Abastecimento articula estas necessidades.
Este curso prático online da eBSI Trade Finance Academy ajuda-o a compreender como o financiamento funciona ao longo da cadeia de abastecimento, onde pode criar valor e o que deve ser verificado antes de o dinheiro ser transferido.
Aprenda a olhar para além do nome de um produto ou de uma taxa de financiamento atrativa.
Irá analisar o que está a ser financiado, que eventos comerciais já ocorreram, quem deve pagar, quanto dinheiro fica disponível e que riscos permanecem para cada participante.
O curso articula decisões comerciais com cálculos financeiros e controlos operacionais. Aborda tanto programas liderados por compradores como financiamento liderado por fornecedores, com exemplos relevantes para PME e cadeias de abastecimento domésticas e internacionais de maior dimensão.
Quer esteja a rever uma proposta de financiamento a fornecedores, a discutir financiamento com um banco ou a avaliar uma proposta de programa, desenvolverá uma base mais clara para fazer perguntas e comparar opções.
Ao longo do curso, aprenderá a:
Identificar lacunas de financiamento entre compras, produção, entrega e cobrança.
Analisar o efeito das condições de pagamento sobre compradores e fornecedores.
Comparar financiamento de contas a pagar aprovado, factoring, desconto de contas a receber e desconto dinâmico.
Reconhecer quando o financiamento de encomendas, de stock, de distribuidores ou pré-embarque pode ser adequado.
Calcular custos de financiamento, rendimentos líquidos e financiamento disponível.
Acompanhar uma fatura desde a aprovação, financiamento, pagamento e reconciliação.
Detetar sinais de alerta de financiamento duplicado, comércio fictício e desvio de pagamentos.
Avaliar se um programa proporciona liquidez útil aos fornecedores, bem como benefícios aos compradores.
Avaliar requisitos de implementação, de plataformas digitais e de continuidade do financiamento.
Compreenda o objetivo do Financiamento da Cadeia de Abastecimento e os papéis dos principais participantes. Explore o comércio por conta aberta, as tensões entre compradores e fornecedores e a relação entre bens, dados e dinheiro.
Analise contas a receber, contas a pagar, stock e o ciclo de conversão de caixa. Estude descontos por pagamento antecipado, taxas de adiantamento, reservas e a distinção entre uma taxa de financiamento e o dinheiro efetivamente recebido.
Compare financiamento de encomendas, financiamento pré-embarque, financiamento de stock, financiamento estruturado de commodities, empréstimos pós-embarque, desconto de contas a receber, factoring, forfaiting e financiamento de distribuidores.
Acompanhe um programa liderado por compradores desde a transação comercial subjacente até à liquidação. Analise a aprovação de faturas, compromissos de pagamento, seleção de fornecedores, notas de crédito, desconto dinâmico e estruturas de financiamento.
Explore a compra de contas a receber e empréstimos garantidos, cessão, notificação, recurso, elegibilidade, bases de empréstimo, diluição, concentração e proteção de crédito.
Identifique os controlos necessários para a integração de novos clientes, correspondência de encomendas e recibos, resolução de exceções de faturas, verificação de pedidos de financiamento, validação de instruções de pagamento e reconciliação da liquidação.
Analise o risco de crédito e de desempenho juntamente com as exposições operacionais, de país e de moeda. Investigue faturas duplicadas, comércio fictício, partes relacionadas, pagamentos invulgares e indicadores de alerta de crimes financeiros.
Compreenda por que razão a exequibilidade legal, o tratamento contabilístico e as capacidades tecnológicas exigem análises separadas. Explore a venda efetiva, divulgações de financiamento a fornecedores, faturação eletrónica, integração de plataformas e registos eletrónicos transferíveis.
Elabore um caso de negócio equilibrado, avalie as necessidades dos fornecedores e compare prestadores de financiamento. Aprenda o que testar durante um projeto-piloto, como medir a participação e como planear a retirada do financiamento.
Considere o acesso das PME, programas internacionais, financiamento de níveis profundos, incentivos à sustentabilidade e perturbações na cadeia de abastecimento. Aplique os conceitos do curso numa oficina integrada de transações.
O curso utiliza casos fictícios claramente identificados para o ajudar a praticar as decisões por detrás de transações reais.
Os exemplos incluem:
Um fornecedor de mobiliário que necessita de materiais antes de existir uma fatura.
Um comprador que recebe menos bens do que o fornecedor faturou.
Uma fatura aprovada acompanhada por uma alteração inesperada de conta bancária.
Dois pedidos de financiamento que parecem estar relacionados com a mesma entrega.
Uma carteira de contas a receber em que exclusões e levantamentos existentes reduzem o dinheiro disponível.
Um exportador que necessita de financiamento de produção seguido de financiamento com base numa conta a receber aprovada.
Estes casos incentivam-no a ligar a oportunidade de financiamento às provas, aos cálculos e aos controlos necessários para a sustentar.
100 ecrãs de aprendizagem organizados em dez capítulos.
Conteúdo didático narrado para apoiar o seu estudo.
20 decisões práticas com feedback a explicar as opções disponíveis.
20 explicações adicionais que exploram temas selecionados com maior detalhe.
Três vídeos instrutivos com legendas que seguem cenários de transação e investigação.
25 diagramas instrutivos que apoiam processos, comparações e cálculos.
Um glossário de 35 entradas e conteúdo do curso pesquisável.
Um manual abrangente de 64 páginas para o estudante, incluindo exemplos resolvidos, atividades por capítulo e uma lista de verificação para revisão de transações.
Uma avaliação separada de 20 perguntas retirada de um banco de 50 perguntas.
Este curso é relevante para:
Proprietários de PME, exportadores e importadores que avaliam opções de financiamento.
Profissionais de financiamento do comércio e banca.
Profissionais de tesouraria, finanças e capital de giro.
Profissionais de compras e de relações com fornecedores.
Gestores de logística e cadeia de abastecimento.
Profissionais envolvidos em contas a receber, contas a pagar, controlo de crédito ou operações de transação.
Uma familiaridade básica com transações comerciais e faturas ajudá-lo-á a ligar os exemplos ao seu trabalho. O curso apresenta os conceitos centrais antes de avançar para decisões de financiamento e controlo mais detalhadas.
A avaliação seleciona 20 perguntas de um banco de 50 perguntas, abrangendo os dez capítulos.
A nota de aprovação é de 60%, ou 12 respostas corretas. Após a conclusão, verá a sua pontuação e poderá escolher guardar o resultado ou repetir o teste com uma nova seleção aleatória de perguntas.
As decisões práticas no curso didático não têm pontuação, permitindo-lhe explorar o raciocínio antes de fazer a avaliação.
O Financiamento da Cadeia de Abastecimento pode apoiar a liquidez e relações comerciais mais resilientes, mas o seu valor depende da estrutura, do custo, do processo operacional e das necessidades dos participantes.
Este curso dá-lhe um quadro prático para avaliar esses fatores em conjunto.
Inscreva-se no Financiamento da Cadeia de Abastecimento e desenvolva os conhecimentos para avaliar oportunidades de financiamento ao longo do movimento de bens, faturas e pagamentos.
Parte deste percurso de aprendizagem: Instrumentos de Financiamento do Comércio
Os formandos também fazem: Financiamento de Armazéns
Percurso do curso: eBSI Trade Finance Academy > Instrumentos de Financiamento do Comércio > Financiamento da Cadeia de Abastecimento
Explore mais formação sobre Instrumentos de Financiamento do Comércio ou volte à eBSI Trade Finance Academy.
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